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百盛博彩软件有用吗_北京银保监局:严防信贷资金违规流入网贷平台、房地产等

发布于: 2020-01-09 11:56:01

百盛博彩软件有用吗_北京银保监局:严防信贷资金违规流入网贷平台、房地产等

百盛博彩软件有用吗,为规范辖区内银行和金融科技公司的合作业务和网络保险业务,有效防范外部风险扩散,北京银监局官方网站12日发布了《关于规范银行和金融科技公司合作业务和网络保险业务的通知》(以下简称《通知》),呼吁加强资金使用合规性审查,防止信贷资金非法流入同业拆借平台、房地产市场等违禁领域。

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至于银行和金融技术公司之间的合作业务,通知是标准化的。它以遵守法律法规为前提。不得通过对外合作突破商业银行业务范围或规避监管规定。坚持内部控制第一,提前制定涵盖所有业务环节的管理制度和操作程序。落实风险防控主体责任,将合作业务风险管理纳入整体风险管理体系。合理控制业务节奏,在业务发展的初始阶段,以试点等方式逐步开展。

通知要求有风险、潜在风险和违法违规预警信号的合作机构应及时终止合作。严禁以金融科技名义与从事非法金融活动的企业合作;严禁与编造交易背景或贷款目的、获取信贷资金的企业合作;严禁与非法集资企业合作;严禁以“大数据”的名义与窃取、滥用、非法交易或泄露客户信息的企业合作。

该通知要求加强对资金使用情况的合规审查。根据渗透原则,严格检查资金使用合规性,防止信贷资金非法流入同业拆借平台、房地产市场等禁区。采用独立支付的,应事先与借款人在贷款合同中约定,要求借款人定期向贷款人报告或告知贷款资金的支付情况。通过账户分析、凭证检查或现场调查,检查贷款是否按约定用途使用。贷款发放后,应采取有效方法跟踪、检查、监控和分析贷款资金的使用情况。

通知要求规范金融营销宣传与合作。严格执行《中国银行业监督管理委员会关于规范商业银行代理销售的通知》(银发〔2016〕24号),不得违规推销非金融企业产品。通过合作机构开展金融营销宣传,应制定禁止行为清单,采取有效措施加强对合作机构行为的监管,严格审查通过合作机构平台发布的各种营销宣传信息,防止合作机构虚假宣传、夸大宣传、误导销售、非法展示等。以银行的名义。

关于网上保险业务,通知要求保险机构和商业银行在开展网上保险业务时,不得虚假陈述、与其他类似保险产品进行不当比较、单方面或夸大过去的业绩、非法承诺利润或承担损失、虚假宣传优惠活动等误导性描述。

通知要求保险机构和第三方网络平台(以下简称平台)配合开展互联网保险业务,确保平台符合《办法》的规定,并符合以下条件:平台不得参与保险业务的销售、承销、理赔、退保、投诉处理、客户服务等保险业务或保险中介业务。平台不得同时展示保险产品和其他非保险金融产品,也不得进行误导性比较宣传。平台不得收取保险费。如果保费与其他经营项目费用一并收取,保费应实时分配到保险机构的专用账户。

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